כללי ברזל וחוקים למסחר.

שלום לכולם.
הדף הזה אני חושב הדף הכי חשוב באתר למי שרוצה להשקיע או לסחור במניות,מדדים,מטח,לא משנה במה.
ארשום כאן את הכללים והחוקים להצלחה במסחר.

קודם כל אני רוצה לרשום את התכונות אופי שצריך שיהיו לך כדי לסחור או להשקיע בכל תחום.
כי התכונות אופי הם הדבר החשוב ביותר.
אומרים שעוגת ההצלחה במסחר היא 50% פסיכולוגיה והשאר שיטת מסחר וניהול כסף. כך שפסיכולוגיה היא הדבר החשוב ביותר ואיך שאתה חושב במהלך הפוזיציה או מחוץ לפוזיציה היא הדבר החשוב ביותר, שמשפיע על קבלת ההחלטות של הסוחר או המשקיע כשהוא קונה או מוכר מניה או  נייר אחר.

שנאת הפסד

כולנו שונאים להפסיד..והמילה שונאים היא מילה שמתארת רגש. רגש ומסחר או השקעה לא הולכים ביחד. 

אנו צריכים לנטרל כמה שיותר את הרגש כשאנחנו הולכים לקבל החלטות השקעה. אחד הדברים הקשים ביותר

לבן אדם. מנסיון אני אומר שזה דבר מאוד קשה ורק אם יש לך שיטה וחוקים שאתה פועל לפיהם אתה מצליח לנטרל את הפחד,תאווה,תקווה ועוד... שעולים בזמן ישיבה מול המסך והסתכלות על השוק או בזמן קבלת ההחלטות.

אומרים ששנאת הפסד חזקה פי עשרות מהרצון להרויח - אדם מוכן לוותר על להרויח ולא להפסיד כסף.
היו המון מחקרים על זה . אחד מהמחקרים אני ירשום כאן.
נתנו לאנשים לבחור בין 2 אפשרויות :
1.להרויח בטוח 500$ שנתנו להם (לא שלהם)
2.בסיכוי של 50% להרויח 1000$ או להפסיד את ה 500$(לא להרויח כלום).
מה נראה לכם שרוב האנשים בחרו ?..
ברור שאת האפשרות הראשונה..בעצם היה לכם אפשרות להרויח 1000$ בסיכוי יפה..ויכול להיות שהיה מתממש.
רובם הולכים על מה ש"נראה" בטוח. אני מבין שזה טוב ונחמד להרויח 500$ בלי סיכון וחשש אבל תחשבו אפשר להכפיל את הסכום בסיכוי גדול .
אז המסקנה פה.. היא כזאת :
מה שחשוב פה הוא היחס בין מה שאנחנו יכולים להפסיד למה שאנחנו יכולים להרויח .
קודם כל אנחנו נסתכל על כמה אנו יכולים להפסיד בעסקה ולא כמה אנחנו יכולים להרויח.
כי הטיפול בעסקאות מפסידות הוא חשוב מאוד לתשואה של תיק ההשקעות שלכם. אם רוב העסקאות
המפסידות יטופלו טוב ויסגרו בהפסד קטן ,אז סך כל העסקאות ירויחו והרבה .

כולנו שונאים להפסיד התחלתי מזה אבל מותר להפסיד, זה חלק מתהליך המסחר שכן אין הצלחה בלי כשלון ,כמו שאין אהבה ללא אכזבה..זה שני דברים  שהולכים ביחד ,בהתחלה נפסיד זה ברור לאט לאט נלמד את הטעויות של עצמנו
ונרשום הכל בספר מסחר ונשפר את הדברים שאנו לא עושים נכון.לאט לאט ההפסדים ילכו ויקטנו.
ואז נעבור לרווח בלי שהרגשנו .
זה תהליך שלוקח זמן ואצל כל אחד  זה יהיה זמן שונה.

שיטת מסחר

חוץ מהפסיכולוגיה חשוב שתהיה לך גם שיטה ברורה ומדויקת ,
על פי חוקים ברורים ומפורטים, שלא יהיה שום הרהור או התלבטות אחרי הכניסה להשקעה כלשהי,
ואז נשאל את עצמנו האם ההשקעה טובה ? האם המניה תעלה ? אולי היא תרד ואני יפסיד? אולי כדאי למכור.?
שאלות שעולות במוח הסוחר/משקיע כשהוא נמצא בפוזיציה .
כשאנחנו נמצאים בפוזיציה(אחרי שקנינו) המוח שלנו חושב אחרת ממה שהיה חושב כשלא היינו בפוזיציה.
ההשפעה על המוח שלנו מהקניה של המניה היא חזקה ,ולכן אם לא יהיו לנו כללים ברורים איפה לקנות? כמה לקנות? באיזה מחיר לשים סטופ לוס (מכירה במידה והיא יורדת) ? באיזה מחיר למכור ? כמה למכור..הכל או חלק.?
אלו שאלות שיכולות להשפיע בצורה רצינית מאוד על תיק ההשקעות שלנו.
 ולשנות את המצב בו פלאים אם ננהג בהגיון וננהג לפי החוקים שקבענו.
פשוט צריכה להיות לנו תוכנית מסחר מסודרת ,בדיוק כמו שבן אדם מקים עסק ועושה תוכנית עסקית,
כדי שהסיכוי יהיה גדול שהעסק יצליח.
יש שתי שיטות שאני מכיר להשקעה במניות השיטה הפונדמנטלית והשיטה הטכנית.
השיטה הפונדמנטלית מתעסקת במצב הכספי של החברה ובודקת האם היא שווה פחות או יותר מהשווי שלה בבורסה ומנתח את הדוחות הכספיים והרווחים של החברה.
השיטה הטכנית בודקת את מחירי העבר של החברה ,מחזורים, ממוצעים על הגרף מה שמגלם את התנהגות המשקיעים,ואירועי החברה . אומרים שהכל כולל הכל מגולם בגרף.
באתר זה תוכלו ללמוד את השיטה הטכנית ..לאט לאט אני מוסיף עוד ועוד מאמרים ודוגמאות.
יש גם קצת על השיטה הפונדמנטלית אבל יותר על הטכנית כי אני סוחר לפי השיטה הטכנית.
השיטה הטכנית היא שיטה שיכולה להגיד לנו באיזה תזמון להכנס לשוק.בשיטה הפודמנטלית אין דבר כזה..אנו רק יודעים אם המצב של החברה טוב או לא טוב או אם היא פחות משוויה בבורסה או יותר.

ניהול כסף

ניהול כסף הוא השלב השלישי והחשוב שהרבה אנשים עוברים עליו בלי להתייחס אליו בכלל .

קונים מניות אופציות בסכומים מטורפים בלי כל קשר לגודל תיק ההשקעות שלהם ,

ואז מפסידים חלק גדול מהתיק בלי שירגישו ובלי לשלוט בתיק. ניהול כסף הוא לא דבר מורכב ,
אבל אנו לפעמים מתפטים לעשות פעולות שלא קשורות בניהול כסף נכון ,אם זה החלטות מתוך תקווה שהמניה תעלה
ואנו נרוויח מאות אחוזים ובגלל זה אנו קונים אותה בסכום גדול ולא עומדים בכללי ניהול כסף נכון.
כללי ניהול כסף:
אומרים שאסור לנו לסכן יותר מ6% מכל תיק ההשקעות שלנו. ויותר מ2% לעסקה..למרות ש2% לעסקה זה גם גדול.
למתחילים עדיף להתחיל עם 1% לעסקה ואם רואים שמתקדמים והכל בסדר לעלות בהדרגה.

שאני אומר 2% לעסקה, זה אומר שאם תיק ההשקעות שלנו הוא 100,000 שקל, הסיכון לעסקה צריך להיות 2000 שקל.
200 שקל זה הסיכון שלנו בעסקה, ולכן ניקח את מחיר המניה ונראה כמה מניות אנו יכולים לקנות ב 2000 שקל סיכון.
למשל אם מחיר המניה 20 שקל .אנו צריכים להחליט באיזה מחיר למקם את הסטופלוס, ולפי זה נעשה את החישוב. נגיד וקבענו שהסטופלוס ב18.5 שקל .אז נעשה כך: 20-19 =1. ואז נחלק את ה2000 ב 1 ויצא לנו 2000 זה אומר שאנו יכולים לקנות בסיכון הזה 2000 מניות .
כרגע אנו יכולים להרשות לעצמנו להיות בפוזיציה נוכחית ב 3  עסקאות ולא יותר כי 3 עסקאות כמו זאת שלמעלה שווה ל6000 שקל סיכון שהוא 6% מההון הכללי שלנו.
אם הרווחנו באחת העסקאות ,הגדלנו את ההון הכללי שלנו שכן רק אז נוכל לפתוח עסקאות נוספות .
לא נקנה ביותר מהכמות שיצאה לנו בחישוב. כי אז נעבור את החוק של ניהול הכסף.

כללים לניהול פוזיציה:

רציתי להוסיף כללי ניהול פוזיציה באופציות.(מניסיון אישי)
הדרך הטובה ביותר לנהל פוזיציה והחשובה ביותר ,יותר  מאיפה לקנות ואיפה למכור זה כמה לקנות וכמה למכור .
נתתי פה דוגמא על אופציות אבל זה נכון גם למניות ולכל סוג השקעה אחרת.

אם קנינו או כתבנו 10 יחידות למשל,ואנחנו נכנסים לרווח
קנינו במחיר 1200 הגיע ל1700  יש לנו 500 ש' ליחידה
אז נממש לפחות שליש מהיחידות 3 או אפילו חצי שזה 5 יחידות .
ובהמשך שהאופציה ממשיכה נגיד ל2000 נממש עוד 3 או 5 ונשאיר 1 או כמות ממש קטנה אם תמשיך להיות עליה גדולה במידה ואנו בקולים. 
עכשיו תשאלו למה..אנחנו רוצים להמשיך להרויח.

הדבר החשוב פה הוא החשבון שלנו שיעלה בקו ישר. הכוונה בעקום תשואה עולה..שנרויח בעקביות  לאורך זמן.

החשוב פה הוא לקחת את הרווח. ככה אנו גם לוקחים רווח ומבטיחים לנו שלא יהיה הפסד בפוזיציה גם גם אחרי שהאופציה יורדת לאחר שמימשנו חלק.הרווח מגן על ההפסד שיבוא אם יבוא.
 רב הסוחרים קונים טוב אבל לא לוקחים רווח ,ויכולים גם אחרי זה להכנס להפסד.