ניהול תיק השקעות
בדף זה אסביר כללים בסיסיים בניהול תיק השקעות.
ואראה דוגמא לניהול תיק השקעות וצורת הניהול שלו.
כשרוצים לנהל תיק השקעות צריכים להחליט על מספר פרמטרים :
1. איזו תשואה אנו רוצים להשיג ?
תשואה בתיק תקבע אם התיק שלנו יהיה סולידי או יותר אגרסיבי
- אם אנו רוצים להשיג תשואה גבוהה, זה יעלה לנו בסיכון יותר גבוה וההיפך.
לאו דווקא תיק השקעות המורכב במשקל גבוה יותר במניות מאשר באגרות חוב קונצרניות יהיה בהכרח מסוכן יותר.,חוץ מאשר אגרות חוב ממשלתיות הנחשבות האפיק הסולידי ביותר.
מניות מגינות עלינו מאינפלציה - ירידת ערך הכסף כל שנה בסביבות 2-3%.
כי חברות מרוויחות לאורך זמן והערך של המניות שלהם עולה.כך שבחירת מניות טובה וקפדנית תביא לרווחים ותשואות יפות לאורך זמן תוך בחירה של מניות סולידיות ואקטיביות ביחד.או שילוב של מניות ומדדים.
הבחירה בניירות הערך בתיק ישפיעו באופן ישיר על תשואת התיק לא פחות מהחלוקת הכסף בין אפיקי ההשקעה .
2. מה גודל התיק שברצוננו להכניס להשקעה ? - לאו דווקא כל הכסף שיש לנו ישמש להשקעה בשוק ההון.
3.טווח זמן של ההשקעה.- נחליט אם התיק יהיה מושקע לטווח קצר בין חצי שנה לשנה .
או טווח ארוך של 2-3 שנים או יותר . למרות שעל פי ניסיוני יותר מ 3 שנים זה יכול להיות גבוה מידי ,
כי שוק ההון נע במחזורים של עליה מספר שנים ושנים של ירידה, ולהכנס למשבר עם תיק השקעות שלם זה יהיה לא חכם .
אני ידגים 3 סוגים של תיקי השקעות .
1. סולידי ביותר - תשואה נמוכה
2. סיכון בינוני - תשואה בינונית
3. סיכון גבוה - תשואה גבוהה
4 תיק מדדים - Indexes - תיק מדדי מניות ישראל + חו"ל + מדדי אג"ח.- סיכון בינוני.
1.סולידי ביותר
נחלק את התיק ל3 חלקים .
70% מהתיק יהיה באג"ח ממשלתי .
15% מהתיק יהיה באג"ח קונצרני (חברות).
15% מהתיק יהיה במניות.
2. סיכון בינוני - תשואה בינונית
40% מהתיק יהיה במניות.
50% מהתיק יהיה באג"ח.
10% יהיה בהגנות על התיק שבמקרה של ירידה חדה בשווקים יגן על הכסף ויחזיר חלק גדול מההפסד.
3. סיכון גבוה - תשואה גבוהה
75% מהתיק יהיה במניות.
15% מהתיק יהיה באג"ח .
10% יהיה בהגנות על התיק- כמו אופציות על מדד המניות שבחרנו ממנו ,או תעודות סל שורט.
4 . תיק מדדים - Indexes - תיק מדדי מניות ישראל + חו"ל + מדדי אג"ח.
המשך בקרוב...
